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初心者が「3月末権利付最終売買日」までに10万円で買付する日本高配当株ポートフォリオはコレ!

早いもので2022年度も、あと少しで終了…
年度末と言えば「決算」。そして…多くの企業の「配当金権利確定月」!

というわけで今回は…

まだ間に合う! 初心者が…
「3月末権利付最終売買日」までに10万円で買付する日本高配当株ポートフォリオ!
を、紹介していきます

あくまでアラフィフ父の独断と偏見で銘柄選定しているので…
異論はいっさい…受け付けます (^^;)

2年程前…アラフィフ父も投資金10万円程で日本高配当株を始めましたが…
初めてのもらった配当金は少額だったけどテンションMAXだったな~ (T_T)

◎ 日本高配当ポートフォリオとは?

「日本高配当株ポートフォリオ」とは…
配当金を得るために、高配当な多くの日本企業を買付けて組合せをつくることです

アラフィフ父の目指す日本高配当株ポートフォリオは
長期で安定的な配当金を還元してくれる、優良な企業50銘柄以上の組合せ

▽ アラフィフ父の高配当株ポートフォリオ構成条件は以下
財務が優良な企業を選定(毎年利益を確実に上げ、倒産の可能性が低い企業)
多くのセクター(業種)に投資(銀行8割・通信2割など偏った組合せにはしない)
現在の配当利回りにとらわれず、将来的に有望(増配などの可能性)な企業も選定する

買付した銘柄(日本企業)は基本的には長期保有
株価上昇での利益確定、株価下落で損切りなどの理由では売却しない

▽ セクター(業種)分散の理由は…?
偏った業種に割り振ってしまうと、その業種が何らかの要因で業績が悪化した場合、
配当金の還元が大きく下がってしまう可能性があるからです

あるセクターの業績が悪く配当金が減額しても、あるセクターは業績が良く増額すれば、
プラマイゼロとなり、ポートフォリオ全体で見れば減額されていません

リスクを減らし、安定的な配当金を得るためのポートフォリオを構築するのが重要です

◎ 分散したセクターは?

まずは業績が安定しているセクター(業種)選出します
今回は3月末権利確定銘柄に絞っているので、それ以外の銘柄は除外

選んだセクターは9業種

銀行業情報・通信卸売業石油石炭電気・ガス
医薬品保険業化学その他金融

今回は3月末権利確定銘柄という条件の為に除外しましたが、
上記以外にポートフォリオに入れておきたいセクター(業種)は…
<建設業>・<サービス業>・<食料品>・<ゴム製品>・<ガラス、土石製品>など
セクター(業種)が分散されるほどリスク「不確実性」が軽減します

◎ 選定した17銘柄は?

上記のセクター(業種)から今回選んだのは17銘柄
アラフィフ父も保有する高配当で優良な企業様ばかりです (^^;)

銀行業ゆうちょ
(7182)
三菱UFJ
(8306)
三井住友FG
(8316)
情報・通信KDDI
(9433)
ソフトバンク
(9434)
卸売業兼松
(8020)
稲畑産業
(8098)
伊藤忠エネクス
(8133)
蔵王産業
(9986)
石油石炭ENEOS
(5020)
電気・ガスJ-POWER
(9513)
医薬品武田薬品工業
(4502)
保険業SOMPO
(8630)
MS&AD
(8725)
化学バルカー
(7995)
その他金融オリックス
(8591)
三菱HC
(8593)

<銀行業>

総資産の205兆円の「ゆうちょ」とメガバンク2社から「三菱UFJ」「三井住友FG」を選出
配当利回りの高い「あおぞら銀行」(8304)などは投資経験を積んでから買付を検討

<情報・通信>

財務堅実な「KDDI」と、配当利回りは高いがリスクもある「ソフトバンク」を選出
「日本電信電話(NTT)」(9432)は検討銘柄だが、現在の利回りが低いので今回は見送り

<卸売業>

・老舗商社で堅実経営の「兼松」
・住友系の化学専門商社「稲畑産業」
・伊藤忠系のエネルギー商社「伊藤忠エネクス」
・清掃機器輸入販売商社の「蔵王産業」を選出。
5大商社(伊藤忠・丸紅・三井・住友・三菱)は株価が下落すれば充分に買付候補

<石油・石炭>

石油元売り国内シェア首位の「ENEOS」を選出
鉱業ではあるが石油生産最大手の「INPEX」(1605)も検討余地のある銘柄

さとふる

<電気・ガス>

不安定な電力業界で配当金を直近10年以上の維持と増配の「J-POWER」を選出
ディフェンシブ株といわれる電力株だが…原油高騰の影響で業界全体では業績不振

<医薬品>

国内製薬会社首位の「武田薬品工業」を選出
アイルランドの製薬会社を買収の負債は大きいが、安定した営業利益で負債比率を削減
配当性向は高いが10年以上180円の配当金を維持

<保険業>

損害保険会社の大手3社のから「SOMPO」「MS&AD」を選出
「東京海上HD」(8766)は候補だが現在の配当利回りが低いため今回は見送り

<化学>

気密性・液密性を持たせるための固定用シール材製造の大手「バルカー」を選出
増配発表で株価上昇も、まだ配当利回り4%以上と高くPBRも9.27倍と割安

<その他金融>

リース業を中核とする「オリックス」「三菱HC」を選出
2社とも多角的な事業展開で、10年以上配当金の維持・増配を継続

※参考までに上記以外のセクター(業種)で私が保有している銘柄は以下
(3月末の権利確定銘柄ではないので今回は除外)

<建設業>積水ハウス
(1928)
<サービス業>JACリクルートメント
(2124)
<食料品>キリンHD
(2503)
JT
(2914)
<ゴム製品>TOYO TIRE
(5105)
住友ゴム
(5110)
<ガラス、土石製品>AGC
(5201)

◎ポートフォリオの分散比率は?

現在の株価と照らし合わせ、分散比率を考えた表はコチラ

※2023年2月26日現在の株価で算出

セクター(業種)比率グラフ

◎10万円ポートフォリオの配当金予想は?

上記銘柄を3/29の権利付最終日に証券取引所が終わる15:00までに買付ければ
配当金の株主権利を得られます

配当金の予想はコチラ!

※2023年2月26日現在の株価で算出

9万7,603円の買付で、年間の配当金予想は…?
税引前4,115円(予想)
税引後の手取り額3,279円(予想)を手にできる計算となりました

2023年3月末の権利確定時の保有で6月頃に支払われる配当金(期末配当)予想は?
税引前2,225円
税引後の手取り額1,773円(予想)となりました!

※(差額の配当金(中間配当)は9月末の権利確定時の保有で12月頃の支払い予定)

◎まとめ

10万円の投資金で得られる配当金が税引後の手取り額で年間3,279円
この金額のをどう捉えるかは人それぞれ (ーー;)

さらに保有した10万円の株式資産の価値(株価)は日々変動するので、
アラフィフ父も投資を始めた頃は、毎日相場とにらめっこでした

ですが、この10万円から少しづつ優良な日本高配当株を買増しして、
資産を積み上げていけば、還元してもらえる配当金も…
3千円→3万円→30万円と積み上がっていきます

この積み上がった配当金を維持するためには、最初の買付時が重要

日本高配当株投資は…
優良な企業の選定、セクター(業種)の分散、買付のタイミングなど
最初のとりかかりは面倒なことも多いですが…
買付けてさえしまえば…後は配当金を受け取るだけ

不労所得の甘美な味わいをいただくのみです ( ^^) _旦~~

今回の日本高配当株ポートフォリオを参考に少額投資から始めて
「自身の資産価値が変動すること」
「資産を保有によって得られた配当金」
をどう思うのかを肌感で感じてみることをお勧めします

アラフィフ父も始めた当初は、少額の配当金でしたが
数年間コツコツと日本高配当株を買付し続けた結果…

昨年の日本高配当株から支払われた税引後の手取りの年間配当金の総額は…
約18万円でした !(年間の家族の携帯料金とネット回線料金支払えました)(^^)!

「日本高配当株投資を始めてみたい!」と思った方は、まずは証券口座を開設しましょう

お勧めのネット証券会社は「マネックス証券」「SBI証券」です

どちらの証券会社も1株からの少額購入ができ、
マイナンバーカードがあればスマートフォンから簡単に口座開設できます

マネックス証券 SBI証券

老後の年金以外の収入の柱としても、
安定した配当金を得られる日本高配当株投資はお勧めです

2024年から始まる新NISA口座で運用すれば税金も非課税になりますよ

今回はここまで。最後までお読みいただきありがとうございました。

(※上記記事はあくまで個人の見解です。株式投資は自己責任でお願いいたします)

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